为进一步了解掌握个体工商户和民营企业家的素质状况，科学分析其对非公有制经济发展的影响，提出针对性的对策建议，实现经济社会跨越式发展，我们组织区经委、商务局、统计局、二七工商分局、二七地税局等单位共同组成5个课题组。通过组织个体工商户和民营企业家代表座谈、个别访谈、问卷调查和书面调查等形式，对二七辖区个体工商户和民营企业家进行了调查。调查时间为2007年3月至5月。调查统计时点统一规定为2006年12月31日。各课题组共发放调查表5种2800多张，回收问卷2558份，有效回收率为91.3％。通过调查，基本上掌握了辖区个体工商户和民营企业家素质现状，并就如何提升个体工商户和民营企业家素质，推动非公有制经济发展进行了初步思考。

    一、二七辖区非公有制经济基本情况

    二七区是郑州市的中心城区，也是商贸中心区。辖区总面积156.2平方公里，全区人口62万，下辖13个街道办事处，2个乡镇。由于交通便利，地处繁华闹市，人口密集，历来是商贾云集之地。二七区是郑州市非公有制经济相对集中的地区，近几年来，辖区非公有制经济在区委、区政府的正确领导下，有了长足发展，据统计，1992年底，辖区有私营、个体工商企业4876家（从业人员16175人），完成工业销售产值19035万元，完成商品营业额17804万元。1997年底，全区有私营企业和个体工商户17038家(其中私营企业430家，个体工商户16608家)，从业人员46704人，完成工业销售产值28477万元，完成商业营业额290359万元。截止2006年底，全区共有民营企业和个体工商户31538家（其中民营企业数2054户，个体工商户29484户）。辖区非公有制经济实现增加值25.8 亿元，同比增长26.9％，比2005年提高了3.6个百分点。第三产业增加值完成139346万元，同比增长6.6％。全区消费品市场持续繁荣活跃，商贸、服务业持续增长，中心商贸区地位进一步巩固。2006年实现商业营业额2547854万元，比2005年增长22.6％；社会消费品零售总额完成761154万元，比2005年增长17％。非公有制经济已经成为辖区经济社会发展的一支生力军，为二七经济发展做出了突出贡献。

    随着辖区非公有制经济的快速发展，民营企业的规模、结构和层次发生较大变化。一是发展势头迅猛，1997年较1992年相比，企业总数增长了三倍多，每年平均以39.2%的速度递增；1997年商业营业额达30亿，较1992年翻了近四番，平均每年以80.49%的速度递增。 2006年较1997年相比，企业总数增长了近两倍，非公有制经济增加值占地区生产总值的74.2％，发展势头强劲。二是向集约化、规模化经营方向发展。1992年前，辖区非公有制经济大多数是依靠沿街门店，主要以零售经营为主、批发为辅，固定资产超千万元的仅2家。截止1997年底，固定资产超5千万元的企业已达14家。近几年来，随着郑州商贸城建设步伐的加快，辖区非公有制经济有了突飞猛进的发展,其中敦睦路服装批发中心、京广路鞋业批发市场、中州和苑陵小商品批发商场等，年成交额数均在亿元以上，成为郑州乃至全省、周边省区具有较大影响和幅射力的市场。如今，销售额超百万元、超500万元、逾千万元的商户在逐年增加。2006年底，辖区有各类大型商场(市场)45个，其中营业面积1万平方米以上的22个，世界零售商业巨头沃尔玛、国内知名商业企业天津家世界、上海世纪联华、大商集团等纷纷落户辖区。三是经营业态呈现多元化。1992年前，非公有制经济成份主要是以经营餐饮业、旅栈业居多，以解决百姓的“吃”、“住”问题。目前，已初步形成了服装、食品、饮料加工，鞋业、食品批发，餐饮、旅栈服务和灯具、建材、装备制造等支柱产业。全区现有的60多个专业批发市场、集贸市场、零售网点、服务网点、餐饮网点的33000余家经营户中，个体工商户和私营企业超过95%。2006年，批发零售业完成630836万元，同比增长17.5%，住宿和饮食业完成120370万元，同比增长27.5%。从以上几个方面的调查情况可以看出，非公有制经济随着社会主义市场经济的发展而发展壮大起来，目前，已经崛起成为重要的经济力量和社会力量。

    二、辖区个体工商户和民营企业家社会特征及其素质状况

　 （一）队伍构成

    1、原职业构成

    调查显示，非公有制阶层由工人、农民、干部和知识分子分化形成。原职业构成中农民占30%，工人占35%，干部占10%，知识分子占20%，其他占5%。另外，一大批国有企业、集体企业的负责人成为新的民营企业主。在非公有制经济快速发展的同时，从业人员的成份日趋多元，有进城农民、下岗职工、下海经商的干部专家、自谋职业的大学生等，社会影响面日益扩大，其中不少人是中共党员，学历和综合素质较高，给私营企业主队伍增添了新鲜血液。

    2、性别比例

    此次调查显示，个体工商户和民营企业家中男性占88%，女性占12%。1992年男性占92%，女性占8%。1997年男性占89%，女性占12.6%。上述数据表明，女性企业主所占比例始终较低。

    3、年龄结构

          被调查对象的年龄结构表（表一）

从被调查对象的年龄结构来看，20—25岁和60岁以上的数量较少，且呈逐步减少的趋势。年纪过轻的人缺乏必要的积累，包括人力资本（尤其是经验）的积累和物质资本的积累，他们创业的条件较为有限。尽管近年来自主创业的青年专业技术人员不少，但这似乎不足以改变上述趋势。而中青年人占据主体地位，其比例仍在逐年增加。

    4、政治身份

    从政治身份来看，在被调查的非公有制从业人员中，中共党员占37.5%，无党派占56.5%，共青团员占5.0%，民主党派人数极少占1%。从加入中国共产党的时间来看，党龄在15年以上的人占到80%以上，20世纪80年代入党的人数占了绝大多数。公有制企业改制为非公有制企业是党员比例提高的重要原因。

    （二）素质状况

     1、文化素质

             被调查对象的学历结构表（表二）

调查显示，辖区非公有制从业人员的文化程度基本呈上升趋势，但文化程度总体不高。没有上过学的人不多，并且愈益减少。从2005年到2006年，上升最为明显的是大学生所占比例。河南省宏达炉业有限公司总经理李学彦，作为恢复高考后的“天之骄子”，毕业后，带领一班人走科技创业之路，历经艰难困苦，拼搏创新，攻克了一个个技术难题，完成20多项具有自主知识产权的新技术产品研发，年产值达到4000多万元，成为具有相当规模的新型科技企业。此外，从调查显示结果看，女性企业家的文化程度略高于男性业主，这似乎表明，妇女创业所需要的文化素质可能更高一些。以上私营企业主文化程度的这些明显变化表明，辖区非公有制从业人员群体的文化素质在逐步提高。

    2、思想素质

    从回收的调查问卷统计结果分析看，非公有制群体的主流是积极向上的。通过与不同类型的非公有制从业人员座谈，我们了解到，他们十分珍惜目前所取得的成就。89％的被调查者对国家的前途充满信心和期望；86％的被调查者相信我国经济将快速发展；84％的被调查者感受到改革开放政策给他们带来的好处，对党和政府怀有较强的感激之情，对党的政策表示拥护；78%的被调查者对政治关心；69%的被调查者有读报、看电视新闻、听广播的习惯；56%的被调查者把人大代表、政协委员的身份当成是一种荣耀，是企业成功的标志。

    问卷调查表明，非公有制经济人士在致富后，多数人没有忘记回报社会。为了实现自己的理想和价值，有85％以上的民营企业家主动参加过捐助社会福利和公益事业活动。致富思源、扶危济困、共同富裕、义利兼顾、回馈社会，成了吸引广大民营企业家共同参与的事业。二七区爱馨老年公寓院长豆雨霞，一位普普通通进城创业的姑娘，自创办老年公寓以来，先后颐养数千位老人，为数千个家庭解决了后顾之忧，同时还先后安排100多个下岗职工与待业青年，谱写出一曲动人的“爱心”之歌。河南瑞光印务股份有限公司总经理张歌伟说：“我们这些人是党的富民政策的幸运者，我们没有理由不回报社会，扶贫济困是我们的光荣使命”。2005年7月，瑞光印务股份有限公司筹集3万元爱心助学基金帮助通过全国高招的贫困大学生，2006年向郑州慈善总会捐款10万元……几年来，公司共对慈善事业、希望工程、光彩事业等捐款捐物累计56万多元。

    3、道德素质

    这次调查，问卷回答最突出、最集中的问题有两个：一个是“对社会、对客户、对合作伙伴、对下属员工诚信的”，占83.5％；另一个是“树立良好企业形象，做一名社会贤达的”，占81.3％。其余的回答“回报社会”、“理解他人，尊重他人，帮助他人”、“孝敬父母”、“公道正派”、“德行并重”的占到59.8%左右。郑州燃气具大世界总经理谷殿明，用雷锋精神作为经商理念，弘扬雷锋精神，诚信对待消费者。从1999年3月5日开始，总经理谷殿明提出了“天天都是雷锋日，我们都是活雷锋”的口号，他自任雷锋班班长，把下属的六七十名员工都编进了“雷锋班”。8年来，这个“雷锋班”的足迹遍布了郑州市1000多个社区楼院，为群众免费义务维修各种灶具58510台，仅免维修配件费用就达到50余万元。这表明大多数民营企业家已经认识到，讲诚信、献爱心，依法经营，是经营者应该具备的基本要求；同时也说明在教育、引导和市场规则不断完善的情况下，他们的思想认识、职业道德和社会美德在不断提高，经营行为在不断规范，回馈社会的意愿在不断增强。

    非公有制经济代表人士的价值观和社会行为有一定的趋同性。在问卷调查中，80%的被调查者认为产品质量是企业生存和发展的根本；有79.4%的民营企业家认为创业成功的主要因素是信守承诺，守法经营；有63.5%的民营企业家拒绝偷税漏税，说明辖区民营企业家们的照章纳税意识正在提升；6.1%的民营企业家重视职工的继续再教育。同时，多数工商户和民营企业家表示愿意积极参与社会主义新农村建设，为构建社会主义和谐社会服务。中国新农村建设的主体力量是农民，而一个最主要的社会参与力量就是民营企业。另外，非公有制企业主部分来源于农民，这些人在党的改革开放政策指引下，敢于打破常规，率先兴办企业，成为非公有制企业发展的领头人，但他们许多人离土不离乡，常怀回报家乡之心，有着浓郁的地缘情结。   

    4、管理能力素质

    民营企业家的管理能力素质直接关系到企业的生死兴衰。良好的个人品质与杰出的管理才能尤为重要。我们对企业主必须具备的十大能力进行了问卷调查。

被调查对象管理能力素质表（表三）

    从调查结果（表三）来看，十大能力的答卷比例不是很高。一方面表明他们还没有达到一个企业家应具备的管理意识，对企业经营的管理工作和水平有待于进一步重视和提高；另一方面也说明我们有许多工作要做，需要为他们在经营理念、管理能力、营销方式以及企业家自身素质诸多方面的提高和发展搭建学习培训平台，使辖区个体工商户和民营企业家队伍的整体素质再上新台阶、非公有制经济发展再创新水平。

（三）目前个体工商户和民营企业家素质与非公有制经济的发展还不相适应

    根据问卷调查和座谈，可以看到，近几年来，辖区非公有制经济取得了快速发展。个体工商户、民营企业家以及他们的企业经过多年的锻炼和洗礼，有的已完成由家庭作坊业主向现代企业家的身份转变，有的已完成由传统粗放经营向现代化规范化经营的转化，有的已开始由家庭或家长式管理向现代企业制度的管理模式发展。但从总体上看，辖区个体工商户和民营企业家的素质参差不齐，与其真正意义上的企业家的素质要求还有相当大差距，与非公有制经济的快速发展也还不相适应。主要表现为三个方面：

    1、文化知识和个人修养有待加强。表现为知识水平不高，文化底蕴不深厚，知识结构不合理，与现代企业所需的复合型人才素质要求有差距。从辖区个体工商户和民营企业家的学历结构来看，大多数只有高中或高中以下水平，学历层次普遍不高，没有接受过系统的高等教育和经济管理培训，这使他们缺乏现代化管理本领，经营理念有偏差，难以驾驭迅速发展的市场经济和不断扩大的企业。由于绝大部分业主对系统的管理学、营销学、经济学知识了解不多，面对千变万化的市场风云，显得力不从心、束手无策。而从另一个层面上讲则限制了企业家队伍和企业规模的发展壮大以及产品的更新换代。

    2、思想守旧，对环境的认知、洞察与适应能力不足。传统的小农意识根深蒂固，一些民营企业家拘泥于“小打小闹”，“船小好掉头”的狭隘观念。许多个体工商户和民营企业家满足于“小富即安”，缺少规模意识和创新意识。当前市场环境已经发生了重大变化，但有些民营企业家的思维仍然没有转变过来，仍然用固有的思维方式去从事高耗能高污染企业，或对环境污染治理认识不足，行动不力。许多民营企业目前还没有采用先进有效的管理方法、组织形式、激励机制，缺乏战略意识或者只满足于简单再生产。

3、经营管理理念不能适应形势发展。一是权威管理。缺乏现代企业管理能力，立足于家族式管理，满足于小作坊式生产经营。企业内部缺乏完善的决策机制和民主管理机制，所有的重大决策都由企业领导人自己作出，形成“一言堂、家族人治化管理”，主观性和随意性较强，孕育着错误决策的风险较大。二是粗放管理。从总体上分析，民营企业家的管理理念、风格和方式过于粗放，不少民营企业缺乏监管体系和具体量化的管理指标。往往是具有一流的战略，三流的实施能力，导致战略无法落实。三是忽视人力资本。在一些民营企业中，资金、设备往往被视为第一要素，总是强调引进最先进的技术设备，却忽视可支配有效资源的人才的引进，忽视人力资本在生产、经营、开发和管理中的重要作用，忽视建立良好的人文环境，缺乏科学合理的激励机制。四是缺乏有效的风险规避能力。由于以上三方面的不足，导致民营企业家在风险估计和规避能力上存在着不可忽视的弱点。

个体工商户和民营企业家希望得到的帮助和服务调查表（表四）

（表四）显示，在当前构建和谐社会的大背景下，探索建立鼓励非公有制从业人员表达意愿的畅通渠道，对于实现共建共享和谐，具有十分重要的意义。同时，可以看到，政府可以做的还有很多。

三、提升个体工商户和民营企业家素质，促进非公有制经济又好又快发展

个体工商户和民营企业家的素质内容涵盖范围很广，可以反映在许多环节和不同层面上，如生产经营、产品开发、市场营销、人才资源、企业管理、战略规划以及忧患意识、创新意识、节俭意识、环保意识、法律意识等等，而我们以上论及的仅仅是个体工商户和民营企业家自身素质的几个方面。由此可以看出个体工商户和民营企业家的素质提升，需要社会、政府、企业和企业家自身诸方面的共同努力。从大的环境和宏观方面来讲，政府和社会应努力培育有利于民营企业家脱颖而出的机制，营造一个有利于民营企业家成长和创业的环境，以促进民营企业家队伍的形成和壮大，进一步推动非公有制经济的健康发展。

（一）   转变观念，通过引导实现领导

对非公有制阶层进行有效的引导、管理，帮助非公有制健康发展、走向成熟，是政府面临的一项新的课题。当前，要提高干部群众，特别是领导干部对非公有制经济在社会主义市场经济中的地位和作用的认识水平，更新观念，切实加强对非公有制经济的引导、扶持和领导。要进一步完善领导责任制，把促进非公有制经济发展作为新的经济增长点，纳入国民经济与社会发展的总体规划。

过去，我们对非公有制经济的领导，由于没有直接的隶属关系，常常是通过政策宣传、税收调整等方式来实现的。这种方式的最大特点就是放手式的松散型管理，这种管理在民营经济发展初期是有利的，但在民营经济提升做大阶段则暴露出许多弊端。

以二七区服装工业为例，从90年代初期发展服装批发市场为起点，通过市场终端销售使大批的个体户完成了资本的原始积累。一、二十年来，许多工商户开始了从店到厂的飞跃。截止2006年12月，在二七区城乡结合部大大小小的服装厂已经达到400余家，占全市服装企业的三分之一，产值已达千万元，用工人数也超过万余人。虽然这些个体户已经成为企业家，但大多数仍处在为南方服装加工阶段，没有自己的品牌。

2005年4月，由郑州市服装协会牵头，以二七区服装厂为主力军的郑州服装界，在北京人民大会堂成功举办了河南服装品牌展示。二七区的“娅丽达”、“兴依潞”、“逸阳”、“太可思”、“纽伦”等女裤开始登上全国名牌榜。

以上事例可以看出，站在市场巨人肩上，发展郑州自己的品牌服装已成为当前乃至今后一个时期经济工作的重头戏。但是，由于多种原因，二七区的服装工业园迟迟不能问世，政府集中土地、资源、人力发展服装工业的蓝图没有变成现实。如果政府能在企业发展中解决实际问题，在全市定期举办不同形式的“经济圈发展论坛”、“国际服装节”等活动，不断地推出郑州本土的服装品牌，不仅会受到众多企业的欢迎，也会通过这种积极引导，实现对非公有制经济的真正领导。

（二）加强教育，提高非公有制经济队伍整体素质

党和政府要把加强个体工商户和民营企业家队伍建设摆上重要议事日程，认真组织实施企业家素质提升工程，努力培养和造就一支高素质的企业家，要建立健全提升个体工商户和民营企业家素质的各种制度，做到培训有规划、扶持有政策、财政有支持、联系有渠道和表彰有奖励。

1、整合社会资源，创新培训方式，形成政府引导、社会参与和企业自主相结合的培训机制。政府对非公有制人员培训工作要视情予以适当的经费或奖励。要有组织、有计划地对非公有制企业的厂长、经理及法人进行学习培训，提高他们的管理水平和适应市场经济的能力。一是在学习培训计划中，根据民营经济的产业特点和民营企业家文化程度的现实情况，政府部门可以有针对性地聘请专家、学者，组织定期的培训、辅导讲座，组织他们到发达地区参观学习，也可以委托院校或具有相应资质的中介机构提供相关的不定期的培训。积极开展“非公有制经济论坛”、“民营企业家高级研修班”等活动，在学习实践、教育培训中提升其自身素质，增强竞争力。同时，非公有制企业要充分利用社会培训资源，加强对企业员工的继续教育和文化素质培训。要按规定比例提取职工培训经费。二是在对个体工商户和民营企业家学习培训计划中，要加强社会责任意识和道德法制教育，积极开展以“爱国、敬业、守法、诚信”为主题的教育活动。对民营企业家的专业培训既要包括经济学、管理学知识的培训，也要包括理念的更新和国内外政治经济形势等内容，提倡艰苦创业，居安思危，自强不息的民族精神，使民营企业家成为领袖型企业家，增强企业的凝聚力和核心竞争力。同时，党和政府也要把发展非公有制经济作为一项重要内容纳入党员、干部培训计划，增强服务意识。

 2、充分发挥和利用新闻媒体的舆论导向作用，加强对非公有制经济有关政策、方针和法规的宣传教育力度，提高全民对发展非公有制经济的认识，为非公有制经济发展创造一个宽松和谐的良好环境。要树立、表彰一批非公有制经济企业的先进典型，对作出突出贡献的个体工商户、民营企业家和有关行政执法部门进行表彰，宣传广大工商户和民营企业中的先进人物和事迹，塑造非公有制经济队伍的良好形象，大力营造鼓励、支持非公有制经济发展的良好氛围。

3、要将引导与管理结合起来，将管理寓于引导之中，在引导管理中不断提高非公有制经济队伍的整体素质。非公有制经济的发展要求政府优化发展环境、强化服务意识和规范政府行为的同时，还要建立健全以政府为主导的对非公有制企业和个体工商户、民营企业家的绩效评价机制和奖惩激励机制，制定实施统一标准与可行的量化指标，科学合理地予以评价、考核企业及其经营者的业绩和形象。这对于在信用制度体系建设必将不断完善的社会主义市场经济条件下的非公有制企业及其法人尤为重要，它客观上要求我们对非公有制经济队伍加强管理，正确引导，不断提高其整体素质以更好地适应非公有制经济的快速发展。

    (三)创造条件，为非公有制经济发展营造良好人才环境

民营企业普遍缺乏人才，技术骨干很少，特别是高素质、高科技人才和复合型管理人才更少，从而形成了企业规模效益、产品科技含量低，低加工度的初级产品多，高附加值高中端产品少的状况。可以说，形成这种状况的两个方面在企业发展到一定程度时互为因果，相互制约。而今，一方面是产品价值构成中知识创造的价值所占的份额越来越大，知识已经成为企业提高效率和竞争力的主要资本之一，另一方面是促进经济增长方式的转变已经成为关乎民企未来发展的“头等大事”。而与之不相适应的是，非公有制企业内在素质偏低业已成为制约其发展的一大障碍，这种状况使得民营企业缺乏创新能力、竞争能力和发展后劲。因此，政府要积极创造条件，建立完善人才服务体系。一是各级政府要重视非公有制经济的人才队伍建设，在人事管理、职称评定、晋升等方面，实行与公有制企业同等的政策，为非公有制人才成长和创业提供均等的一视同仁的服务。二是对非公有制领域有突出贡献人才入党、奖励、参政议政等做出明确规定，努力营造不论身份，谁对社会贡献大，就奖励谁、尊重谁的社会氛围。三是各级政府要为非公有制企业引进和培养各类人才提供户口、子女人学等方面的政策支持，进一步消除人才流动中的城乡、区域、部门、行业、身份、所有制等限制。四是鼓励和支持大中专毕业生、转业干部等各类人才向非公有制企业流动，不断改善非公有制从业者的知识结构，充实壮大非公有制经济人才队伍，为非公有制经济由数量扩张向质量提升转变、由传统产业向高新技术产业转变、由模仿创新向自主开发转变、由家族制管理向现代企业制度转变、由单兵作战向企业集群和集聚转变提供人力资源。 

近年来，辖区非公有制经济取得了很大成就，开创了全新的局面，个体工商户和民营企业家素质提升日益受到关注。2006年，按照构建社会主义和谐社会的要求，二七区委、区政府提出了实施非公有制经济跨越式发展的战略目标，根据这一规划，辖区非公有制经济发展必将推向一个新阶段，实现“再次”腾飞。

课题责位单位：中共郑州市二七区委宣传部

  负责人：张伟岭

  成  员：阚安生、王 森、李志刚、

刘勇、芦振声 、张森强

  执  笔：张森强